9 Melhores Bancos Digitais para Cartão de Crédito 2022

Você provavelmente já ouviu falar muito do termo “banco digital” recentemente e pode até ter recebido uma recomendação de um amigo para ingressar em um. Neste artigo, veremos alguns dos melhores bancos digitais para cartão de crédito atualmente.

Com a tecnologia em crescimento, a maioria dos serviços de compras online fazem transações com cartões de crédito.

O cartão de crédito digital existe entre muitas extensões de cartões de crédito, ele ajuda a esconder as informações e detalhes do seu cartão de crédito real em transações online.

O que é um Banco Digital?

Simplificando, um banco digital não possui agências físicas. Ele oferece serviços bancários regulares (como manter sua conta poupança ou emprestar dinheiro a você por meio de um empréstimo) por meio da Internet ou de aplicativos móveis em seu smartphone.

Bancos digitais são instituições bancárias regularizadas pelo Banco Central e protegidas pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC). Desta forma, os depósitos feitos em contas digitais têm a mesma proteção de um banco convencional.

O sucesso na rede digital é tanta que até os bancos tradicionais estão se adaptando e oferecendo contas digitais sem tarifas.

Melhores Bancos Digitais para Cartão de Crédito 2022

Abaixo está uma breve descrição dos melhores bancos digitais para cartão de crédito atualmente.

1. NUBANK – Um dos melhores bancos digitais para cartão de crédito

O Nubank é possivelmente o banco digital mais famoso do Brasil, e agora está indo para o mundo, com serviços financeiros também no México e na Colômbia.

Não é pra menos, o Nubank é a maior instituição financeira independente e digital do mundo.

A independência dessa empresa permite taxas mais baixas, além de uma desburocratização sem igual.

O Nubank possui um programa de pontos chamado de Nubank Rewards, e para participar, o cliente deve pagar um valor de R$ 19 por mês ou R$ 190 por ano. Porém, o programa não é obrigatório, e mesmo que você o considere, você ainda terá o cartão sem anuidade.

Com o programa, a cada R$ 1,00 gasto no cartão, o cliente ganha 1 ponto de Rewards, e ao juntar determinada quantidade de pontos, é possível compensar a despesa gastas.

Benefícios do Cartão Nubank:

• Controle seus gastos de forma 100% online com a Conta Digital Nubank;
• Cartão com dupla funcionalidade em um só: Crédito e Débito, basta escolher na hora de efetuar o pagamento;
• Tecnologia contactless: Pagamentos por proximidade;
• Sem anuidade para cartão de crédito.

2. C6 BANK – Um dos melhores bancos digitais para cartão de crédito

Se você gosta de programas de pontos para trocar por produtos, o C6 Bank certamente é um cartão de crédito bastante atrativo. Isso porque o C6 tem o programa de pontos Átomos que é totalmente gratuito, sem taxa de adesão.

Para as pessoas que gostam muito de viajar, destaca-se a Conta Global, que permite abrir pelo aplicativo uma conta internacional que mantém o saldo em dólares. Ótima opção para quem faz compras internacionais e/ou viaja com frequência ao exterior.

Benefícios do Cartão C6 Bank:

• Com a funcionalidade C6 Taggy, livre-se de filas de pedágio com o pagamento sendo descontado direto de sua conta;
• Conta Digital gratuita para você acompanhar seus gastos diretamente do seu celular;
• Cobertura internacional, com o cartão sendo aceito em qualquer lugar do mundo;
• Sem anuidade para cartão de crédito.

3. BANCO INTER – Excelente opção de conta digital 

De fato, o Banco Inter é considerado um dos bancos digitais pioneiros no país. Além disso, hoje ele é um dos aplicativos mais completos de serviços financeiros.

Com sede em Belo Horizonte, o Inter oferece conta digital sem taxas de manutenção e permite também saques e transferências do tipo TED sem cobranças extras.

O banco Inter costuma ser uma opção mais acessível para aqueles que enviam dinheiro com regularidade para o exterior em comparação aos grandes bancos no envio de remessas. Suas taxas são bem mais em conta dos que as instituições tradicionais nas transações de câmbio.

Há três (3) tipos de cartões de crédito sem anuidade oferecidos pelo Banco Inter, sendo eles:

• Gold (para todos os clientes);
• Platinum (investidores que possuam mais de R$ 50 mil investidos);
• Black (investidores com mais de R$ 250 mil investidos).

Benefícios do Cartão de Crédito Inter:

• Conta corrente Inter 100% digital e gratuita, com muitas funcionalidades, incluindo investimentos com corretagem zero;
• Realizar saques onde e quando quiser a partir da rede de caixas Banco24Horas;
• Transferências gratuitas e ilimitadas, sem nenhum valor adicional;
• Atendimento 24 horas, para resolver seus problemas sempre que eles aparecerem.
• Sem anuidade para cartão de crédito.

4. NEON – Ótima opção de conta digital 

O Banco Neon atende empresas e também pessoas físicas. Ele possui cartões de crédito, débito e pré-pago em parceria com o Banco Votorantim.

Não há taxas de transferências para outros bancos e não há taxas de boletos para depósito em conta.

É permitido realizar um (1) saque gratuito por mês, entretanto, este limite pode ser ampliado para receber mais três saques extras se o cartão for utilizado com frequência.

Atualmente, e infelizmente, o Banco Neon não oferece programa de recompensas.

Benefícios do Cartão Neon:

• Controle suas finanças através do aplicativo Neon;
• Facilidade para pagamento de faturas, com opção de faturas em débito automático;
• Conta Digital gratuita para ser desfrutada em conjunto do seu Cartão Neon.
• Sem anuidade para cartão de crédito.

5. BANCO NEXT – Ótima opção para banco digital

O banco Next é uma agência bancária que oferece serviço totalmente digital. Ainda que o Banco seja parte do ecossistema do Bradesco, a plataforma é independe e não possui taxas em suas transações.

Através do aplicativo do Banco Next, é possível definir objetivos e realizar um planejamento para seu orçamento, através das funções “Objetivos” e “Flow”.

Não há taxas de transferências para outros bancos.

São duas opções de cartão, a opção de cartão internacional não possui anuidade, diferente do cartão Platinum, onde é cobrado um valor de R$ 40,83 por mês e possui um programa de pontos, o Livelo.

Benefícios do Cartão de Crédito Next:

• Realizar TEDs e DOCs de forma gratuita e ilimitada;
• Programa de benefícios, que permite você ganhar descontos em parceiros do banco;
• Tenha auxílio na hora de controlar seus gastos com as funcionalidades Objetivos e Flow.
• Sem anuidade para cartão de crédito internacional.

6. BANCO SANTANDER – Excelente opção para utilizar o banco digital

O Santander é um banco que segue o modelo tradicional, com agências físicas, mas oferece um pacote gratuito, exclusivo para abertura de contas digitais.

O banco Santander possui uma opção de cartão de crédito livre de taxas, que é o Cartão Santander SX (antigo Santander Free), disponível na bandeira Mastercard.

A opção de cartão Santander SX é internacional e possui anuidade gratuita, mas é preciso seguir algumas condições para que isso aconteça.

Para zerar a anuidade do seu cartão Santander SX, é necessário acumular no mínimo R$ 100,00 em compras mensais ou cadastrar CPF e celular como chave Pix.

Benefícios do Cartão de Crédito Santander SX:

• A bandeira Mastercard é aceita na maioria das maquininhas de saque ao redor do mundo;
• Programa de pontos , que lhe garante 1 ponto para cada R$ 5,00 gasto, podendo ser utilizado para trocar por prêmios em qualquer parceiro Esfera;
• Cartões adicionais gratuitos – Até 5 cartões para serem compartilhados entre outros usuários;
• Pagar meia entrada em cinemas da rede Cinépolis;
• Possibilidade de adquirir um alto limite na conta;
• Sem anuidade para cartão de crédito (necessário seguir condições propostas).

7. BANCO ORIGINAL – Ótima opção sem anuidade para serviço digital

No Banco Original, há cobrança de tarifa de manutenção da conta. O pacote tem um custo fixo e em troca oferece saques, transferências, TED e extratos ilimitados.

De todas as opções, o cartão Internacional é o mais simples, e possui anuidade gratuita e ainda oferece cashback em todas as compras.

Clientes que gastam até R$ 1.499,99 por mês, recebem 0,15% dos gastos como cashback.

Benefícios do Cartão de Crédito do Banco Original:

• Cashback em compras realizadas com o Cartão Original;
• Cartão com múltipla funcionalidade: Crédito e Débito;
• Cobertura internacional com a bandeira Mastercard;
• Controle de gastos com a Conta Digital Original;
• Realize saques ilimitados em qualquer caixa da rede Banco24Horas;
• Sem anuidade para cartão de crédito internacional.

8. BANCO BMG – Ótima opção de conta digital 

O cartão é emitido em bandeira Mastercard e oferece a partir de 0,2% de dinheiro em cashback para suas compras, sem custo adicional para disponibilizar essa funcionalidade. Se realizado o pagamento de uma taxa mensal, o valor de cashback pode chegar até 0,8%.

Com quase cem anos de historia, o Banco BMG é um dos mais antigos do Brasil. Fundado em Minas Gerais, com sede atualmente em São Paulo.

A conta digital do BMG oferece transferências gratuita para qualquer banco, saques ilimitados e sem custo na rede Banco 24H.

Benefícios do Cartão de Crédito do Banco BMG:

• Cartão sem análise de crédito, aumentando as possibilidades de aprovação;
• Bandeira Mastercard com cobertura internacional;
• Saques podem ser realizados em qualquer caixa da rede Banco24horas;
• Pagamentos descontados diretamente da folha de pagamento, evitando atrasos e dívidas;
• Realize saques ilimitados em qualquer caixa da rede Banco24Horas;
• Sem anuidade para cartão de crédito.

9. BANCO PAN – Ótima opção de conta digital 

O Banco PAN é um banco digital que pertence ao grupo BTG Pactual. Ele oferece uma conta digital gratuita com cartões de crédito sem anuidade tanto com bandeira Visa quanto Mastercard.

A conta digital do PAN oferece até 30 saques, TEDs e depósitos por boleto gratuitamente durante o mês.

Os cartão de crédito do Banco Pan possui conta com anuidade zero, programa de parceiros, aplicativo para acompanhar sua conta e descontos exclusivos através do Pan Mais.

Para solicitar um cartão disponibilizado pela conta digital, é necessário ter uma renda de pelo menos um salário mínimo.

Benefícios do Cartão de Crédito do Banco PAN:

• Bandeira Mastercard com cobertura internacional;
• Programa Mastercard Surpreenda, para ganhar pontos em gastos com o seu cartão Mastercard.
• Programa de seguro Pan Mais;
• Sem anuidade para cartão de crédito.

CONCLUSÃO

Acima está uma breve descrição clara de alguns dos melhores bancos digitais para cartão de crédito e as formas como eles satisfazem clientes em todo o mundo.

Todos com aplicativos móveis para melhorar a experiência do cliente.

Sem dúvida, essas informações são vitais para ajudá-lo a conhecer uma operadora de cartão de crédito para ir contra seu próximo pagamento online.